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金融行业包括哪些?不是学金融专业的,还能进金融吗?

虽然金融行业不再是薪酬最好的行业,而且压力越来越大,但这仍然是一个热门行业,很多人希望金融的领域。所以,今天分享的是一个很多人关心的问题,不废话,上来就是干货。

第一,金融行业包括哪些。

完整的金融行业,包括6个相互联系又不同的领域——银行、券商、信托、保险、基金、融资租赁,如下图所示。

金融行业包括哪些?不是学金融专业的,还能进金融吗?

(图片来自于凤凰网财经投资者教育)

其中,银行、保险、基金、券商大家都比较熟悉了。但相对冷门的融资租赁和信托,其收入待遇更客观哦,接下来,我们重点介绍一下他们的发展以及职业情况。

1.融资租赁

融资租赁最早起源于60年代,是集融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产业,它的业务模式是——

在融资租赁业务中,出租人会根据承租人的特定要求,出资向第三方(供货商)购买租赁设备,并租给承租人使用,承租人则分期支付租金,在租赁期内租赁设备的所有权属于出租人,而承租人拥有租赁设备的使用权。

不难看出,融资租赁具有融资与融物相结合的特点,关于它跟传统的租赁的区别,百度百科里是这样是说——

“ 传统租赁以承租人租赁使用物件的时间计算租金,而融资租赁以承租人占用融资成本的时间计算租金。 ”
金融行业包括哪些?不是学金融专业的,还能进金融吗?

(图片来自百度百科)

在2014年,融资租赁发展到顶峰,这个行业的人均工资达到了96万元(天呀!),之后有所回落,但依然是非常高薪的行业啦,是不是值得非常值得考虑呢?那么,到底融资租赁需要什么样的人才呢?在《2018中国金融租赁发展论坛》上,关于“人才培养”是这样说的——

融资租赁是专业性、综合性较强的一种金融业态,需要金融、财税、法律等相关领域的知识,对于从业人员的专业素质具有较高的要求。资金、风控、人才是融资租赁行业的核心,不过由于竞争激烈、地域限制等因素的影响,当前融资租赁行业人才稀缺且流动非常高

不过,需要提示的是:融资租赁行业的薪酬具有典型的底薪+项目提成模式,与传统的银行、券商收入结构不同,而且旺季、淡季的区别非常明显,属于波动性较大收入类型。

2.信托

金融圈的冷门——信托行业,有着悠久的历史:最早起源于英国,但美国开办了世界上第一家信托投资公司(最初由保险公司经营,农民放款信托投资公司,1822年)。

信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为,简而言之即为“受人之托、代人理财”。定义来源于《信托法》。

金融行业包括哪些?不是学金融专业的,还能进金融吗?

(图片来自百度百科)

网上传说,信托行业人均净利润341万,最高年薪3000万,这个数字是不是准确不好说,但信托行业的收入确实不错,多数信托经理工资达到税后30-60万/年。具体与该公司的股东背景、盈利状况、考核机制,以及员工岗位、职级等因素均有关系。

那么,作为信托行业的核心岗位,信托经理对人才都有哪些要求呢?

高顿职业发展研究中心的Evans指出,过硬的业务能力是必须的,各项法规与尽职调查也得能搞得清楚,能拿得出一份规范符合要求的尽调报告。软性方面,如果沟通能力还ok的话,做这个也是个加分项,毕竟信托经理也要处理好各方的关系,既有客户的关系,也有何其他中介机构的关系。证书方面,在校大学生可以从准备CFA一级考试入手,考出来对你的个人从业能力是一种很好的佐证。

第二,不是金融专业,能进入金融领域吗?能!

2019年,整个金融领域,非专业出身的人占比是38.5%,那就是三分之一多都不是金融出身的。所以,非金融专业,想要进入金融行业的路很宽,最常见的有以下3条路径:

第一条路,考银行。

国有银行和股份制银行略有不同,我们分开来说:

首先,国有银行的招考、校招和公务员、事业编的考试类似,相比专业更看重综合素质。所以,需要你:专业成绩好、证书多、申论和行测强、能杀过群面、单面、终面,那么不管什么专业,都有可能进入银行。这几年,我自己也辅导过不少学财务、经济、管理、化学、物流等专业的同学,通过以上校招的路进入银行,而且党员居多哦。

其次,股份制银行其实也不太看重专业出身,但是会比国有银行更看重专业能力,我辅导的金融专业的女孩,进入股份制银行的过程中,面试中会遇到很多专业考核。所以,如果你不是金融专业,想要进入股份制银行,建议认真学学专业吧。股份制银行的工资通常比国有银行高出一截,但是业绩压力也会大一些且工作节奏更快。

第二条路,进券商或基金。

相比银行,这是金融的高段位操作了,也就是真的在玩钱了。说直白点,这类金融工作就是两条大腿,一条是资金,一条是项目。所以,对于人才的需求是:要么你有办法吸引资金和项目,要么你有办法操作项目,两条大腿保住一条,跨专业入职就不是问题。所以,对照以下条件,你看看自己满足吗?

1、人脉能力:或者你家庭出身自带人脉,或者你有很强的人脉拓展能力,总之如果你有非常高端的人脉资源,真的会为求职以及日常的工作加分。

2、金融知识:金融行业是受法律高度关注且高度专业的领域,所以,专业知识永远是最重要的要求之一。不论是你自学还是考试,你是否真的理解了金融领域的专业知识呢?不妨自己对照一下,然后缺哪补哪吧。不过,相比其他条件,这一条反而是相对好补的。

3、综合能力:金融作为社会收入金字塔的顶层,当然是看能力的。而相比其他行业,金融行业更需要的是销售能力、抗压能力、项目推进能力,所以你能不能在巨大的压力中keep clam and work down呢?每年可都是有高端金融人才跳楼的消息哦。

金融行业包括哪些?不是学金融专业的,还能进金融吗?

第三条路,优选销售性质很强的岗位,往往门槛相对较低。

不管是哪类金融行业,具体的从业岗位都可以分为固定岗和项目岗。固定岗相对有较高的底薪+奖金,包括管理、市场、投研分析、数据分析、IT、风控、内审、行政、财务等;而项目岗的薪资构成则是较低的底薪+提成,主要是前端的项目和资金的引入,也包括后端项目和资金的投放。

金融行业包括哪些?不是学金融专业的,还能进金融吗?

(图片来自于凤凰网财经投资者教育)

很多同学对有提成的工作感到恐惧,其实大可不必。每个行业和企业的销售岗,对专业和资质的硬性要求的门槛都会相对较低,是进入到一个行业、一个企业的最好机会。如果你其他条件一般但综合素质不错,选择销售性质的岗位是一个捷径,而且选择销售类岗位还有以下几个好处不要忽略了:一是培训多、二是薪酬无封顶、三是必然会提升你的表达能力、沟通能力和团队协作能力。

以上是关于金融行业包括哪些,以及不是金融专业希望入职金融行业的3条常见路径的分享,哪一条是你的菜呢?最后,放一张金融领域全岗位图,祝愿大家心想事成。

金融行业包括哪些?不是学金融专业的,还能进金融吗?

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